קרנות כספיות 90/10 - איזון בין יציבות לתשואה פוטנציאלית

מהי קרן כספית 90/10?

קרן כספית 90/10 היא סוג של קרן נאמנות שמיועדת למשקיעים שמחפשים איזון בין שמירה על ההון לבין פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר. כפי ששמה מרמז, הקרן מחלקת את ההשקעות שלה באופן הבא:

• 90%: מוחזקים בניירות ערך סולידיים, כמו אגרות חוב ממשלתיות או חברתיות, שנחשבים להשקעות בטוחות יחסית.

• 10%: מושקעים במניות, אשר נחשבות להשקעות בעלות סיכון גבוה יותר אך גם עם פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר בטווח הארוך.

למה להשקיע 10% במניות?

• פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר: מניות היסטורית הציגו תשואות גבוהות יותר מאשר אגרות חוב בטווח הארוך. ההשקעה של 10% במניות יכולה להוסיף מימד של צמיחה לתיק ההשקעות ולסייע להשיג תשואה גבוהה יותר לאורך זמן.

• גיוון: על ידי השקעה במניות, המשקיע מפזר את הסיכון שלו. אם ההשקעות באגרות חוב ירדו בערכן, ההשקעה במניות עשויה להציג ביצועים טובים יותר ולמתן את ההפסדים הכוללים.

מה הסיכון הכרוך בהשקעה במניות?

• תנודתיות: שוק המניות ידוע בתנודתיות שלו, כלומר שער המניות יכול לעלות ולרדת באופן משמעותי בטווח הקצר. ההשקעה של 10% במניות עלולה לגרום לתנודות בתיק ההשקעות.

• סיכון אובדן הון: קיים סיכון שהשקעה במניות תפסיד כסף. במיוחד בתקופות של משבר כלכלי, שווי המניות יכול לרדת באופן משמעותי.

למי מתאימה קרן כספית 90/10?

קרן כספית 90/10 מתאימה למשקיעים שמחפשים:

• איזון: משקיעים שרוצים לשמור על ההון שלהם, אך גם מעוניינים בפוטנציאל לתשואה גבוהה יותר.

• סובלנות לסיכון נמוכה: משקיעים שאינם מוכנים לקחת סיכון גבוה מדי, אך מוכנים לקחת סיכון מסוים כדי להשיג תשואה גבוהה יותר.

• השקעה לטווח בינוני וארוך: קרן זו מתאימה יותר להשקעות לטווח זמן של מספר שנים, ולא להשקעות לטווח קצר.

סיכום

קרן כספית 90/10 מציעה למשקיעים איזון בין שמירה על ההון לבין פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר. ההשקעה של 10% במניות יכולה להוסיף מימד של צמיחה לתיק ההשקעות, אך היא גם כרוכה בסיכון מסוים. לפני ההשקעה, חשוב להתייעץ עם יועץ השקעות כדי להבין אם קרן זו מתאימה למטרות הפיננסיות ולפרופיל הסיכון האישי שלך.

רוצה להבין יותר על עולם ההשקעות

דיסקלימר:

 המידע המוצג במאמר זה נועד למטרות אינפורמטיביות בלבד ואין לראות בו ייעוץ השקעות. לפני קבלת החלטות השקעה, מומלץ להתייעץ עם יועץ השקעות מוסמך.

ט.ל.ח